Cảnh báo: Những đường dây tiền ảo đa cấp tinh vi tại Lào Cai
Trong những tháng đầu năm 2026, hàng loạt đường dây tiền ảo núp bóng đa cấp đã bị cơ quan chức năng bóc gỡ, đánh sập, phơi bày quy mô huy động vốn khổng lồ và mức độ tinh vi của các kịch bản lừa đảo. Tại Lào Cai, người dân cần cảnh giác với những chiêu thức lừa đảo tinh vi này.
Ngày 30/3/2026, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 4 tháng đối với các đối tượng gồm Xiang Guoquan, Võ Tấn Hiệp, Trần Việt Huy để điều tra, làm rõ các hành vi liên quan tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Thủ đoạn của nhóm này là tạo nên ứng dụng có tên Merry Trade sau đó quảng bá rầm rộ trên mạng xã hội cũng như các buổi hội thảo tại các khách sạn sang trọng ở nhiều địa phương. Tại Lào Cai, người dân cần lưu ý khi tham gia các ứng dụng đầu tư tiền ảo.
Sau khi có người tham gia, các đối tượng hướng dẫn nạn nhân nạp tiền (USDT) để quy đổi thành "điểm" trên ứng dụng Merry Trade. Thực chất, số điểm này chỉ là những con số ảo do bộ phận kỹ thuật của Xiang Guoquan tự tạo ra, không có giá trị thực tế.
Ở giai đoạn đầu, Xiang Guoquan và đồng phạm cho phép nạn nhân rút một lượng nhỏ tiền mặt để tạo sự tin tưởng. Khi người chơi nạp vào những khoản tiền lớn, chúng lập tức tung chiêu "nâng cấp hệ thống" hoặc "lỗi kỹ thuật" để khóa tài khoản nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân.
Chị P.T.O (trú xã Quý Lộc, tỉnh Thanh Hóa) là một trong những nạn nhân của Merry Trade. Chị O đã đầu tư 15.000 USDT (tương đương khoảng 378 triệu đồng). Với số tiền này, chị được giới thiệu đủ điều kiện “nâng cấp hệ thống” và mở văn phòng đại diện Merry Trade tại Thanh Hóa.
Tuy nhiên, sau khi chuyển tiền, chị O không thể rút vốn như cam kết. Ứng dụng Merry Trade sau đó không thể đăng nhập, các nhóm Zalo cộng đồng liên quan bị xóa toàn bộ dữ liệu, còn những người từng tư vấn, dẫn dắt thì đồng loạt chặn liên lạc.
Không chỉ Merry Trade, một kịch bản tương tự từng diễn ra với hệ sinh thái tiền số Heliwin. Năm 2023, chị Nguyễn Thị T. ở Hải Phòng được người quen giới thiệu về một “cơ hội đầu tư” mới. Theo lời quảng bá, chỉ cần bỏ ra khoảng 10 triệu đồng đầu tư, sau đó tiền trong ứng dụng sẽ “tự sinh sôi”, tạo thu nhập thụ động ổn định.
Lợi nhuận được hứa hẹn lên tới 6% mỗi tháng, tương đương hơn 70% mỗi năm. Với tâm lý “thử cho biết”, chị T. đồng ý tham gia. Ứng dụng liên tục hiển thị lợi nhuận tăng đều theo ngày, khiến chị tin rằng dự án đang vận hành thật.
Khi đã tạo được “mồi”, những người dẫn dắt bắt đầu thúc ép chị T. đầu tư thêm để tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, chị T. đã kịp thời nhận ra sự lừa đảo và không tiếp tục đầu tư.
Người dân Lào Cai cần cảnh giác với những chiêu thức lừa đảo tinh vi này và không nên tham gia vào các ứng dụng đầu tư tiền ảo không rõ nguồn gốc. Hãy luôn kiểm tra thông tin và tìm hiểu kỹ trước khi đầu tư để tránh bị lừa đảo.